杨建国
在金融领域，诈骗犯罪一直是困扰行业健康发展的重要问题。为了应对这一挑战，同盾科技积极投身于金融反诈领域，凭借其强大的技术实力和丰富的经验，在杭州市打击治理电信网络诈骗犯罪技能比武大赛上荣获嘉奖。
本次大赛由浙江省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室指导，杭州市联席办、市总工会、团市委主办。意在结合打击治理电信网络诈骗犯罪工作实际，聚焦反诈宣传防范、预警反制、研判打击、源头治理等方面，推动解决难点、痛点、堵点问题。评选结果由来自公安部刑侦局、浙江省市反诈联席办、杭州市总工会、团市委等单位的多位专家现场评审得出。
比武大赛中，同盾科技展示了“涉贷资金全周期保护模型”如何从事前预警、事中阻贷、事后跟踪三个方面，助力金融机构、监管部门高效、精准地打击电信网络诈骗犯罪行为，得到了现场评审专家的认可。
事前预警方面，“涉贷资金全周期保护模型”基于同盾科技在千万级金融场景的应用积累，运用机器学习算法，实时计算出借贷申请的欺诈可能性，主动推送疑似诈骗目标至公安部门，实现精准预警。
事中阻贷方面，当公安反馈证实目标涉嫌诈骗时，“涉贷资金全周期保护模型”可通过接入金融机构放贷流程，实施风险拦截机制，提示金融拒绝或冻结其借贷申请，避免资金流入骗子控制的账户，有效保护受害人的财产安全。
事后追踪方面，“涉贷资金全周期保护模型”可继续监控疑似诈骗目标的历史借贷记录，发现异常波动时可第一时间向公安部门发出警告，进行风险排查。该机制与公安反诈宣传、警示教育等措施相结合，可增强对重点人群的管控力度。
该模型通过覆盖了金融反诈的全链路，实现预警模式、反制手段、后续管理三个层面上的创新。通过机器学习使预警更加智能化，通过技术手段直接介入资金流向实现高效反制，并建立持续跟踪机制强化后续管控，有助于完善多部门联防联控体系，提升反诈效能。
依托涉贷资金全周期保护模型，同盾科技自2021年3月起已经累计向公安部累计推送超500万条预警信息。
同盾科技在反诈比武中取得佳绩，既彰显了其在金融反诈领域的深厚实力，也体现了其对打击金融犯罪的坚定决心。通过与各方携手合作，共筑金融反诈防线，同盾科技为保护消费者权益、维护金融市场稳定做出了积极贡献。希望未来，同盾科技能继续发挥自身优势，与更多合作伙伴共同打造更加安全的金融环境。
