作者戴笠
在金融行业深耕十五载,他如何成为财富管理领域的先锋?
在金融行业的高速变革中,财富管理不再仅仅是投资产品的推荐,更是一门融合科技、数据和客户需求的“全景艺术”。近日,记者走进兴业证券上海四平路证券营业部,专访该营业部的高级理财经理李劭恒,听他讲述自己对金融行业的深刻思考,以及如何通过专业能力与创新思维,为客户和行业带来价值。
从积累到突破:一段深刻的职业旅程
作为一名从业多年且成绩斐然的金融从业者,李劭恒的职业旅程跨越了多个领域。从早期在平安证券担任远程投资顾问,到后期在申万宏源证券上海分公司出任基金投资顾问,再到如今成为兴业证券高级理财经理,李劭恒的职业发展与行业变革紧密相连。每一段经历都为他积累了丰富的实战经验。
谈及职业生涯的起点,李劭恒坦言:“在平安证券的经历对我的成长至关重要。我学会了如何通过数据与客户需求进行深度匹配。那时的我发现,客户真正需要的不是单一产品,而是系统化的投资规划。”正是这一点,让他迅速在财富管理领域崭露头角。
2019年至2021年期间,他在申万宏源证券担任基金投资顾问。在此期间,他利用金融科技和平台优势,为支付宝高净值客户提供了定制化的基金投资方案,仅在维护客户关系期间便实现了新增权益类基金AUM达2321万元。他凭借这一优异的成绩获得了内部竞聘机会,并成功成为宏观业务团队的负责人,带领团队多次举办投资沙龙和内部培训,将专业知识转化为更高效的服务工具。
聚焦财富管理,用科技赋能客户未来
“财富管理的核心,不仅仅在于当下的投资回报,更在于如何帮助客户实现长期目标。”这是李劭恒一直坚守的理念。在兴业证券任职期间,他充分展现了这一理念的实践价值。
李劭恒目前负责高净值客户的资产配置和理财规划,为客户提供从固定收益产品到私募基金的全链条投资服务。他通过深入分析客户的财务状况和风险偏好,结合市场动态,为客户量身定制投资策略。他提到:“高净值客户需要的是一种信任感,他们看中的不仅是收益率,而是你是否能够成为他们真正的财务伙伴。这要求我们不仅懂金融,还需要懂人性和沟通。”
更重要的是,李劭恒在财富管理的服务模式上大胆创新。他协助兴业证券开发了一套高效的客户关系管理系统,整合了客户交易记录、风险偏好和市场动态分析,为客户提供了更精准的投资建议。“技术是我们的助手,但最终的决策还是需要结合经验与判断,”李劭恒说道。
宏观视野下的行业思考:突破与反思
在谈到金融行业的未来发展时,李劭恒表现出了深刻的洞察力。他认为,金融行业正经历从产品导向到客户导向的深度转型,而这一转型的关键在于专业化与科技化的结合。
“未来的财富管理将更加注重个性化服务与智能化工具的结合。我们需要通过技术手段,让客户的投资更加便捷,但同时,投顾的专业能力和对市场的深度理解依然是不可替代的。”李劭恒指出。
他还提到,随着国内金融市场的逐步开放,国际化和风险管理能力将成为未来发展的重点。他分享了自己服务跨境私募基金客户的经历,通过提供定向增发和股权激励服务,为客户在全球市场中赢得了更多机会。“风险与机遇并存,我们能做的就是在复杂的市场环境中找到平衡点,并帮助客户做出明智的选择。”
行业贡献:从个人到团队的影响力
李劭恒的职业成就不仅体现在客户服务上,也体现在团队管理和行业赋能方面。他在兴业证券的三年时间内,多次组织和主持团队培训课程,例如《宏观经济展望》和《黄金的分析框架》。这些课程不仅帮助团队提升了市场分析能力,也为营业部树立了专业化的服务标杆。
此外,他通过搭建知识分享平台,让团队成员能够快速掌握最新的投资理论和市场动态,这一举措极大地提升了兴业证券上海四平路营业部的整体服务水平。
在探索中书写未来
对于未来,李劭恒充满信心。“金融行业充满变化,但唯一不变的是对专业的坚持和对客户需求的关注。”在他的职业蓝图中,他希望能够进一步探索科技与金融的结合点,为客户带来更加个性化、高效化的服务体验,同时通过实践和创新,为行业的发展贡献更多智慧。
在结束专访时,李劭恒分享了一句话:“金融不仅仅是一份职业,它更是一种责任。我们需要用专业为客户赋能,用行动为行业赋能。”正是这种责任感与坚持,让李劭恒不仅成为客户信赖的理财专家,也成为行业内的标杆人物。
发表日期:2024年12月15日
记者:吴雪琳
